梳理下自己银行账户被封的事情

我接了一笔钱,银行账户就被封了,所以我想把这件事情分享出来,希望大家能够从中学到经验,预防被骗。大致的过程是这样的:

  • 我用自己的银行卡接了一笔钱。

  • 当我要用钱的时候,发现银行账户被封了,去银行,被告知我的账户是被外地的某公安局封的。

  • 拿着银行给的证明,去了我所在地的派出所,但派出所的人说无法处理,让我自己联系封锁的公安局。

  • 联系了封锁的公安局,对方说 5 个工作日内给我答复。我不认同,请他们尽快帮我处理。

  • 过了个周末,前天,也就是周一,我接到他们的电话,被告知他们核实了,并把我的账户解封了。

  • 但我的账户还是被封着,我又去了银行。银行说,之前的封锁单位的确把我账户解封了,但现在又有几家公安局把我的账户封了。

  • 我又去了派出所,派出所的人还是说,他们还是无法处理,让我自己联系封锁的公安局。

  • 一家一家联系吧,昨天我联系了一家,说 3 个工作日给我回复。

  • 今天上午接到他们的回复说,有人受害人报案说遭受到电信诈骗,我是一级。所谓的一级就是受害人直接把钱转给我了,变相的我成了诈骗犯,或我犯有帮信罪。

  • 我非常不认同对方的说法,并告诉他们,我不认同的原因是,在等他们回复的过程中,我发现一些前面封我账户的公安局已经撤销了对我账户的封禁,说明我账户并没有事情。另外,他们认为我是一级,帮信这些是和其他公安局对我账户的定性是非常矛盾的。

  • 我还告诉对方,我想知道是哪些证据证明我诈骗或者帮信了。并且也告诉对方,我是不会去他们所在地的公安局的,我也和我所在的派出所说过了,如果有他们有需要,可以发函给我所在地的派出所,要求协助调查。

  • 今天下午,我又接到他们的电话说,我现在不是一级,而是二级。二级的意思是,被骗的人的钱转到了别人账户,然后别人又转到我这里了。我感觉他们好随意,并问他们什么时候解封我的账户?他们说让我等着他们把案件办理完。同样我不认同,但他们所长现在不在,所以我需要周五打电话过去,和他们所长咨询。

以上是整个过程的大概情况,目前账户还是被冻结着,出于程序员该死的逻辑心,我简单分析了下这次的事情。

这是一个大概过程,很多地方的人被骗了钱,在各地报警,然后各地的公安局就从接收被害人钱的账户开始,一层一层的封。就这样,导致了我的账户被多个地方的公安局封了。

其实我这里是有一个疑问的,有这么多公安局都顺藤摸瓜封锁到我的账户了,那么这个给我打钱的诈骗账户应该被公安局早就查到,早就冻结了才对,为什么这个账户里还能转钱出来呢?不解。

如何做好防范和处理

  • 不要接受陌生人的转账,尤其是转账金额很大的。准确说,不要把自己银行卡卡号暴露出去。更不要把自己的银行卡借给任何人。

  • 万一遇到这种事情了,先确认下,你是不是真的没有参与非法的事情,如果确定没有参与,不要怕,留下所有的证据(比如为什么会有这笔转账,你和对方的聊天记录等),就事论事的处理。

  • 如果自己应付不来,请个律师。要知道,这事情如果搞成帮信罪就很麻烦了,除了罚款之外,还有可能会被判刑坐牢。

切记,冷静处理,不要怕,不要慌。


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